Пересмотрено 13 августа 2025 г.

Приведённые ниже примеры не являются исчерпывающими, и мы оставляем за собой право изменять или обновлять списки в любое время путём публикации пересмотренной версии на нашем веб-сайте. Пересмотренная версия вступает в силу немедленно после публикации.

Список запрещённых видов деятельности
Если мы, по своему усмотрению, определим, что вы осуществляете или осуществляли любую из перечисленных ниже действий, или предоставляете разрешение, содействуете или помогаете другим в их осуществлении, или иным образом участвуете в деятельности, которая является незаконной, может причинить вред другим или нашей репутации и деятельности, либо нарушает наши права или права третьих лиц, мы можем отказать вам в использовании Сервисов, приостановить или прекратить ваш доступ к ним:

• Любая деятельность, нарушающая законы, статуты, постановления, регламенты или санкционные программы, применимые в странах, где Modu и её партнёры ведут бизнес, включая, помимо прочего, требования законодательства Казахстана;
• Использование неподтверждённых идентичностей, подача анонимных заявок или заявок под вымышленными именами, а также наличие аккаунтов, не идентифицирующих владельцев, или владение акциями на счета «на предъявителя» без указания владельца;
• Использование бизнес-аккаунта для личных расходов;
• Обработка платежей третьих лиц, включая, помимо прочего, содействие или обработку платежей для третьих лиц или от их имени;
• Любая деятельность, при которой есть подозрение или доказательства совершения преступления, нарушения закона или подозрения в финансировании терроризма;
• Любая деятельность с использованием фиктивных банков (организаций без физического присутствия в стране регистрации и лицензирования) или банков без физического присутствия в какой-либо стране и без лицензии банковского регулятора;
• Использование аккаунтов для предоставления услуг денежных переводов (например, обмен валют, переводы денег, обналичивание чеков, дорожные чеки, денежные переводы или предоплаченные карты, подпадающие под регуляторное определение);
• Любая деятельность, связанная с азартными играми, ставками, лотереями, розыгрышами или играми на удачу, запрещёнными применимым законодательством, включая разработку программного обеспечения для азартных игр или хостинг соответствующих сред;
• Высокорискованные и высокопроцентные кредиты и/или займы до зарплаты;
• Деятельность миссий, посольств и консульств;
• Деятельность, связанная с марихуаной, включая медицинскую марихуану, такую как производство, распространение, транспортировка и/или получение дохода от марихуановой деятельности;
• Сексуальные услуги, включая эскорт, проституцию, взрослый контент, порнографию (для детей или взрослых), непристойные медиа-компании и другие онлайн-сервисы сексуальной направленности, включая чаты для взрослых, сайты для сексуальных знакомств и платный просмотр порнографии;
• Незаконный оборот наркотиков, производство сопутствующих приспособлений или незаконное распространение наркотиков, включая предоставление инструментов или услуг для содействия незаконному обороту;
• Производство, продажа или распространение контролируемых веществ без фармацевтической лицензии;
• Бизнес-модели, свидетельствующие о финансовых пирамидах, схемах «понци», мошеннических или вводящих в заблуждение схемах «быстрого обогащения»;
• Продвижение, поддержка или пропаганда терроризма, ненависти, дискриминации, насилия или физического вреда по признакам расы, религии, инвалидности, пола, сексуальной ориентации, гендерной идентичности, национального происхождения, иммиграционного статуса, любых неизменяемых характеристик или любых юридически защищённых признаков;
• Производство, покупка, продажа, распространение, торговля или изготовление оружия, боеприпасов или взрывных устройств;
• Продажа не-агрегированных и не-анонимизированных данных о потребителях;
• Производство контрафактной продукции или продукции, нарушающей права интеллектуальной собственности;
• Торговля, продажа или распространение незаконных товаров или товаров/услуг, незаконно импортированных или экспортированных;
• Деятельность псевдо-медицинских и псевдо-фармацевтических компаний.

Следующие категории не имеют права на аккаунт Modu:
Брокеры ценных бумаг или дилеры.

Список ограниченных видов деятельности
Если мы, по своему усмотрению, определим, что вы осуществляете или осуществляли любую из перечисленных ниже действий, или предоставляете разрешение, содействуете или помогаете другим в их осуществлении, вам может потребоваться предоставить дополнительную информацию или документы, либо вы можете быть признаны неприемлемыми для некоторых Сервисов:

• Операции с криптовалютой, цифровыми активами или цифровой валютой;
• Лицензированные финансовые услуги, включая услуги банков или их аффилированных лиц, операторов денежных переводов, инвестиционных компаний или фондов;
• Производство, продажа или распространение «серых» товаров или услуг;
• Производство, продажа или распространение определённых контролируемых веществ при наличии фармацевтической лицензии;
• Деятельность, которую Modu по своему усмотрению определяет как высокорискованную.

Пожалуйста, свяжитесь с нами, если вы не уверены, разрешён ли ваш бизнес или виды деятельности Modu.